O problema que resolve
A baixa manual é onde o caixa se perde
O extrato chega, alguém abre a planilha, procura o lançamento correspondente e dá baixa. Funciona — até o volume crescer. Aí aparecem baixas em duplicidade, recebimentos não identificados, e um relatório de inadimplência que ninguém confia porque metade dos pagamentos ainda não foi conciliada.
O mesmo fornecedor, três vezes
Cadastrado como texto livre em cada lançamento, ele vira três fornecedores diferentes — e a análise de gasto por fornecedor deixa de ter sentido.
Inadimplência que não se explica
O número existe, mas não se sabe se aquele aluno está inadimplente ou se o pagamento dele simplesmente não foi baixado ainda.
Conciliação como maratona mensal
Dois dias por mês conferindo extrato contra lançamento, linha por linha, com o risco de erro crescendo junto com o cansaço.
Recursos principais
Do lançamento à baixa conciliada
O ciclo financeiro completo, com o banco entrando como arquivo e não como digitação.
Contas a pagar e a receber
Pagamentos e recebimentos com tipo, categoria e conta, e o fornecedor ou cliente vindo por referência ao cadastro único de pessoas.
Fornecedor e cliente são papéis, não cadastros
No cadastro único, a pessoa é marcada como cliente ou como fornecedor — e é essa marca que a habilita a ser escolhida no pagamento, no recebimento e na cotação de compra. A mesma empresa que fornece e compra é um registro com dois papéis, não dois cadastros que ninguém reconcilia.
O lançamento já nasce classificado
Cada pagamento e cada recebimento carrega conta contábil, centro de custo e tipo de lançamento no próprio registro — a classificação não é um trabalho de fechamento feito depois, sobre um extrato. A conta corrente entra na baixa da fatura, junto da forma usada: é ali que se sabe por qual banco o dinheiro passou.
Faturas
Gestão das faturas a pagar e a receber num lugar só, com a situação de cada uma visível e a baixa registrada a partir dali.
Baixa com multa e juros
Na quitação, informa-se data de pagamento, valor pago, multa e juros — o valor recebido raramente é o valor da fatura, e o sistema trata isso.
Conciliação por arquivo CNAB
O retorno do banco entra como arquivo e é conciliado contra os lançamentos, em vez de ser conferido linha a linha na tela do internet banking.
Contas bancárias e formas
Contas correntes cadastradas, tipos de recebimento e de pagamento parametrizados — boleto, cartão, convênio — e usados de forma consistente em todo o sistema.
Análise de caixa e inadimplência
Fluxo de caixa, inadimplência e composição por categoria, com a interpretação escrita do período guardada junto do número.
As telas que o usuário vê
Configurar, cadastrar, faturar, conciliar
O fluxo parte das categorias e contas bancárias, passa pelas faturas e baixas, e fecha na conciliação do extrato.
| Passo | Tela | O que se faz nela |
|---|---|---|
| 1 | Cadastrar contas bancárias | Cadastre as contas bancárias usadas nos lançamentos. |
| 2 | Conciliar extrato (CNAB) | Concilie o extrato bancário via arquivo CNAB com os lançamentos. |
| 3 | Gerenciar faturas e baixas | Gerencie faturas a pagar e a receber e registre suas baixas. |
Combina bem com
O financeiro é o destino de quase tudo
Praticamente todo módulo termina em dinheiro. Quando o financeiro está junto, o lançamento nasce da operação em vez de ser redigitado.
Acadêmico
Flexor Acadêmico
Mensalidade e taxa nascendo da matrícula efetivada.
Orçamento
Flexor Orçamento
O realizado alimentando o orçado × realizado automaticamente.
Vendas
Flexor Vendas
A comanda paga gerando a fatura sem passo intermediário.
Projetos
Flexor Projetos
Lançamento de projeto conversando com o caixa institucional.
Dados e conformidade
O que este módulo trata
Exposição baixa, e por um motivo estrutural: o módulo não tem cadastro próprio de pessoas. Fornecedor e cliente são referências ao cadastro central — o titular existe uma vez só, no Flexor Pessoas.
| Dado | Finalidade | Base legal | Retenção |
|---|---|---|---|
| Fornecedor e cliente (referência ao cadastro de pessoas) | Contas a pagar e a receber | Execução de contrato + obrigação legal fiscal | Guarda legal fiscal |
| Valores, vencimentos e situação de pagamento | Controle financeiro e cobrança | Execução de contrato | Guarda legal fiscal |
| Dados bancários da instituição (conta corrente) | Conciliação e emissão | Não é dado pessoal — é dado da empresa | Enquanto a conta existir |
Não duplicar o titular é uma decisão de privacidade, não só de arquitetura: dado pessoal que existe em um lugar só é dado que se corrige, se exporta e se anonimiza em um lugar só. A situação de pagamento de uma pessoa é informação sensível na prática — o acesso a ela segue as três camadas de autorização do sistema.
Autorização, cifra em repouso, trilha de acesso e direitos do titular são transversais:
veja como o M3 Flexor trata segurança e LGPD.
Próximo passo
O caixa conciliado, não estimado
O Flexor Financeiro funciona sozinho como contas a pagar e receber. Ligado à operação, ele para de depender de digitação — e o número passa a fechar.
Financeiro
